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                    【财昂课堂】 什么是最好的柜面时机?

                    楼主:财昂咨询 时间:2018-10-06 03:34:55



                    ? 案例??



                    客运司机张先生一直是某网点的VIP客户。他换了号码后,理财经理一直联系不到他。5月7日,正好张先生来网点取款,预备取出10万。

                    业务办理过程中,高柜柜员用关切的口吻询问了取款的用途。

                    张先生说:“我们家一个远方的亲戚需要资金周转,嘿嘿,能帮就随手帮吧。”原来事前,高柜与理财经理也了解过这名客户。张先生是个老好人,一般有人需要帮忙时,他都?#25442;?#25298;绝。因此钱总是被借走,又不好意思跟人家催,他老婆还老因为这个跟他吵架。

                    “张先生,您可以将账户资金作定期存款呀。?#22791;?#26588;看到他的账上存有13万现金,便建议道。

                    “这个钱我确实还用不上。”张先生点头说。

                    借用这个契机,高柜在业务办理的过程中,就给客户投递了理财产品折页,并示意了理财经理,由于客户还在办理业务。理财经理走到客户身边,指导其填单,并讲讲解了保险理财的条款?#22836;?#32418;的不确定性。客户在完全了解相关信息后,购买了10万理财产品。


                    【案例分析】


                    厅堂服务营销中,岗位联动是促成业绩的策略。以上案例中高柜柜员针对VIP客户,与理财经理进行配合沟通,了解到客户对资金使用习惯与个人性格。选择了业务办理过程中的恰当时机,成功转介了该名客户。

                    归结为以下几个要点:

                    1)了解柜面客户的账户信息与个人消费习惯。

                    2)业务办理过程中,保证业务办理质量的前提下,弹性调配营销与转介时间。

                    3)与管户理财经理积极配合,提高转介效率,提升业务成交率。







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